La Policía Nacional Española ha interrumpido un esquema de fraude penal por valor de 37 millones de euros. Quizás hasta cuatro mil personas podrían ser víctimas de la estafa.
En las redadas simultáneas en Málaga, Murcia y Madrid, los oficiales han desmantelado la organización criminal, dedicada a cometer fraude basado en la inversión de criptomonedas.
El esquema implicó ofrecer un plan de inversión de criptomonedas de alto rendimiento a cambio de alquilar bitcoins por un período de 12 meses. El proyecto ocultó un esquema piramidal, porque las bonificaciones de los primeros inversores se pagaron con los fondos de los inversores posteriores hasta que los propietarios de la plataforma eliminaron la opción de retirarse. Ocho personas han sido arrestadas, y se estima que el fraude ha involucrado aproximadamente 400 BTC, lo que, en función de su precio actual de € 93,000, ascendería a € 37,200,000.
La investigación comenzó en 2022 en Murcia, cuando una víctima informó ser estafada. Varios meses después de que comenzó el proyecto, los propietarios de la plataforma eliminaron la opción de retirar las inversiones, bloqueando la capacidad de miles de víctimas para recuperar sus bitcoins. Los oficiales han registrado dos casas, una en Málaga y otra en Murcia. También han incautado 73 cuentas bancarias, 12 automóviles, cinco motocicletas, un teléfono celular, varios artículos de equipos informáticos y € 1,500 en efectivo.
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Al menos 3.646 usuarios de un total de 36 países participaron en el proyecto, 2,718 siendo residentes de España. A lo largo de 2024, la Unidad Central de delitos económicos y fiscales (UDEF Central) de la Policía Nacional llevó a cabo diversas operaciones relacionadas con las criptomonedas, tanto en las áreas de fraude financiero como en el lavado de dinero utilizando monedas virtuales. En estas operaciones, se han arrestado un total de 90 personas y se han recuperado € 30,000,000 en activos. En las investigaciones realizadas por el UDEF central, las criptomonedas por valor de más de € 3.000,000 se han incautado.
Una de las operaciones, el nombre en código ‘Micron’, se considera particularmente significativo, ya que es el tipo de estafa de criptomonedas que más atrae a las víctimas: inversores individuales. En este esquema, las víctimas ven anuncios para plataformas de inversión en las redes sociales utilizando imágenes de celebridades utilizadas sin su consentimiento, prometiendo rendimientos extraordinarios de los activos de criptografía. Después de registrarse en el sitio web, la mayoría de las víctimas hacen un pequeño depósito que rápidamente genera una alta ganancia. Luego se invita a la víctima a realizar inversiones más grandes después de ser contactada por teléfono.
Las personas inocentes, generalmente con poco conocimiento de este tipo de inversión, reciben una invitación para abrir una cuenta. Esta transacción generalmente se lleva a cabo en su nombre por los propios estafadores. Los delincuentes instalan software de control remoto que piratea la computadora de la víctima y gana acceso a cuentas bancarias. Una vez que la víctima decide no invertir más, las comunicaciones terminan y el capital invertido se pierde.
Los estafadores controlan remotamente la computadora de la víctima, engañándolos para que crean que están transfiriendo o reinvirtiendo las ganancias. Cuando las víctimas descubren que todo fue una estafa y deciden presentar una queja, encuentran que los supuestos pagos que recibieron fueron en realidad inversiones de otras víctimas. Los estafadores han abierto cuentas en bancos regulares, utilizando la documentación y los datos de las víctimas de su propia computadora. Además de perder su capital, han participado involuntariamente en el recibo y la desviación de fondos de otras víctimas.
La Policía Nacional recomienda que cualquier persona que desee invertir verifique que la compañía sea legítima al contactar al CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores). También debe tener cuidado con los sitios web de la plataforma o entidad de inversión, incluso si muestran logotipos institucionales (CNMV, Bank of España, AEAT) o son anunciados por personas conocidas. También debe consultar sobre los términos de servicio y verificar la existencia de oficinas registradas.
No se debe confiar en los altos rendimientos sin riesgo; Ni siquiera los productos financieros volátiles ofrecen las ganancias prometidas por las estafas financieras. Del mismo modo, debe tener cuidado con la urgencia de la inversión, la afinidad personal con el corredor, los esquemas piramidales que solicitan reclutamiento, ofrecen bonos de entrada o bonos para adquirir nuevos clientes, o solicitudes para instalar aplicaciones de control remoto en sus dispositivos para monitorear las inversiones.
Si no logra un retorno de su inversión, no debe continuar haciendo contribuciones o pagando tarifas, impuestos o comisiones para recuperar esos fondos. Finalmente, debe tener cuidado con las firmas de abogados o las entidades de recuperación de activos que prometen recuperar su inversión a cambio de una provisión de fondos.
